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牛年将至 基金投资如何才能牛气冲天?

2021-02-14 14:24:11东方财富网股吧820
来源:天天基金

  牛年要来了,新一年的投资计划你安排上了吗?

  春节将至,整理了一份牛年投资攻略送给大家,一起来实现牛年理财小确幸吧~

  一、展望来年,做好投资规划

  1、降低预期

  基金投资不是冲刺,而是一场漫长的马拉松。市场不会一直涨,高收益不是常态,有涨有跌是A股市场的历史规律,A股持续快速上涨的同时也在积攒着下跌的风险。在刚刚过去的2020年,有些产品收益强劲,但投资者不应当因为短期一年的业绩就对基金产品寄予过高的期望,头脑清醒且降低预期,在投资中才不会被情绪支配,才有可能在这个机会与陷阱并存的市场里长期生存下去。

  2、规避最坏选项

  要想长期保持一个精准的判断,每次做出最优的选择几乎不可能。但我们可以退而求其次,排除掉最坏的选项。主动离开危险的领域是提高胜率、获取好运气的重要前提,在基金投资中,我们应该坚持长期持有,避免频繁交易、跟风行为,无原则的情绪化配置等,多维度考量产品,例如基金经理的超额收益获取能力、风险控制能力以及风险调整后收益等指标。同时也要匹配自己的风险承受能力,这样才能大幅提高胜率。

  3、恪守能力圈

  作为普通投资者,我们要正确评估并恪守自己的能力圈,同时不断拓展认知的深度和广度。很多时候,大家会过度自信、盲目追逐热点,这时很可能为陌生领域“交学费”。为避免这种情况发生,我们应该根据自己的能力谨慎作为,并丰富自己的知识体系,帮助自己对市场有良好的判断,让我们在大多数情况下都保持理性思考,不至于“追杀涨跌”。虽然我们没有基金经理那样专业,但是我们也可以通过基本的经济环境、政策导向去发现一些值得投资的优秀行业,如果投资不在风口,也不必着急,可以再作一些调整,但更多的时候是耐心等待。如果“好运”来临,恰好赶上风口,就是锦上添花的好事。我们要明白,能力圈的范围可以不断拓展,但投资行为不能提前超越你的认知,要从配置的角度寻找适合自己的策略和基金才是更重要的。

  二、选对基金,和基金经理共成长

  1、看基金经理

  一只基金尤其是主动权益方向的基金,灵魂人物就是基金经理。选对基金经理就等于成功了一半。

  面对结构化行情日渐推进,分化将成为常态。优秀基金管理人和基金经理对于投资中各类情况的研究和应对有丰富的经验,其认知深度和信息获取的广度往往比普通人要好,获取超额收益的概率更高。尽量找从业年限长、历史业绩好、职位高的基金经理。

  2、看投资标的

  经济持续复苏,高景气赛道或更景气。2021年全年经济有望在低基数背景下实现较高增长。新中国制造、消费升级、5G基建等都是大势所趋。另外,内地机构投资者也在加速布局港股,港股成为公募基金重点关注的领域。所以适度参与港股投资或许是不可或缺的硬核条件之一。

  3、看基金公司

  所谓“货比三家”,投资从来不是一个人的战斗,更考验团队作战实力。在权益投资的大时代,头部基金公司更容易发挥团队合力,在结构性行情中力争上游。所以在选择基金时也要首选大品牌的头部基金公司。

  建议选择规模排名在50名以内的基金公司,不是说规模小的基金公司一定不行,现在市场上基金产品数量比股票市场都多,大公司总体来说投研实力还是要高于行业平均水平的。

  选择基金主要还得看自己的投资风格,选择与自身投资理念相契合的基金,适合自己才是最好的。如果不具备相关的投资经验,或对目前的市场行情难以作出判断,不妨尝试主动基金;如果对自己的投资理念很有信心,对市场走势有独到的判断,可以选择被动基金。

  三、掌握正确姿势,收获牛年“小确幸”

  1、均衡配置,管好仓位

  许多人在不了解当前市场主线的情况下频繁操作,盲目地想跟上短期热点。如果我们一开始就做好适当的仓位设置,以及在市场主流板块上均衡布局,可能就不需要后续高频率的操作了。要在不同类型/风格的基金之间做配置,比如配置大盘风格的基金,再配置一些债券基金降低投资风险,配置一定比例的货币基金来应对日常现金需要。

  2、分批进场,分散风险

  基金定投对于刚刚入市的投资者来说,是个不错的投资方式。定投不需要考虑择时,还能够摊低投资成本,发挥闲散资金的投资价值。定投的小伙伴,也要遵守“纪律”,不因市场涨了、跌了就草率中断或者停止定投,定投就是帮助我们淡化对市场的判断,如果中途自己来择时,就失去了定投的意义。

  3、淡化短期波动,坚持长期投资

  选择产品时不要根据短期业绩无脑买入,而应多维度考量,比如基金经理的超额收益获取能力、风险控制能力以及风险调整后收益等指标。另外每只基金因其投资范畴、运作方式等不同,风险等级也不同,我们买基金前都想好这只基金是否属于自己可以承受的风险范畴,有什么样的风险承受能力,做什么样风险的投资。

  市场总是危机四伏,短期市场的快速上涨可能导致波动加剧,各种意外因素也会带来随机调整。对于我们而言,无论涨或跌,淡化短期波动,从资产配置的角度寻找适合自己的策略和基金才是更重要的。道路正确了,你想要的“小确幸”就会如约而至。最后,祝大家牛年投资都能牛气冲天!

  (文章整理自财富号)


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